Правила оформления банковских продуктов для украинцев с крымской или донбасской пропиской

Правила оформления банковских продуктов для украинцев с крымской или донбасской пропиской
Советы
00:02, 08 июнь 2020
11
0

В соответствии с Постановлением Нацбанка № 699 граждане Крымского полуострова, проживающие на его территории, по статусу равны нерезидентам Украины. И как все нерезиденты они вправе оформить банковскую карту, предъявив свой действующий паспорт. Но чтобы зачислять средства и в дальнейшем распоряжаться ими, нужно подтвердить, что источники их происхождения находятся в Украине (например, заработная плата, социальные выплаты, страховка и т.д.).

Внутренне перемещенные лица считаются резидентами страны, поэтому для них подобные ограничения не применяются. То же самое касается граждан с донбасской пропиской. Единственный нюанс – оформить и использовать платежные карты они могут только в подконтрольных Украине, населенных пунктах.

Кредиты жителям Крыма и оккупированного Донбасса не выдаются из-за того, что проверить платежеспособность такого клиента невозможно. К тому же в случае задолженностей финансовые организации не смогут провести взыскание.

Оформление депозита для жителей зоны АТО происходит в том же порядке, что и для других категорий граждан. Предоставляется эта услуга только в подконтрольных Украине населенных пунктах. Жители Крыма дополнительно должны подтвердить, что источники происхождения средств находятся в Украине.

Для получения кредитных услуг украинцы с крымской или донбасской пропиской должны с помощью соответствующей справки подтвердить свое проживание на подконтрольных Украине землях, а также документально доказать свою платежеспособность.

Денис Мельник («Коммерческий индустриальный банк»)

Украинцам с пропиской в АР Крым, которые живут на территории страны, но не на полуострове, для получения банковской карты обязательно понадобится справка из подразделения соцзащиты. Если этот документ отсутствует, банк сможет работать с клиентом только как с нерезидентом, т.е. с некоторыми ограничениями.

Для граждан с донбасской пропиской ограничений нет: банки обслуживают их наравне со всеми другими украинцами, без дополнительных документов. Сложности могут возникнуть только при оформлении кредитной карты у тех лиц, которые только выехали из оккупированной территории и еще не успели устроиться на постоянную работу или приобрести недвижимость.

Граждане страны, зарегистрированные в Крыму, для открытия банковского счета на правах резидента должны предоставлять одну из трех справок:

  • подтверждающую пребывание на материковой части Украины;
  • о взятии на учет из органа социальной защиты;
  • о переселении из АР Крым или Севастополя.

В другом случае они приравниваются к нерезидентам.

Андрей Скороход (КСГ БАНК)

Нацбанк Украины присвоил статус резидентов тем переселенцам из АР Крым, которые живут на материковой части страны. Эти лица для получения любой банковской услуги должны помимо прочих стандартных документов предоставлять справку, подтверждающую их местонахождение.

Андрей Мойсеенко («Банк Кредит Днепр»)

Украинцы с крымской пропиской обслуживаются банками как нерезиденты. Если речь идет об инвестиционных операциях, они получают статус иностранных инвесторов.

Крымчане, предоставившие справку о проживании на материковой части Украины, считаются резидентами страны.

Нерезиденты имеют право открывать банковские счета и в гривне, и в иностранных валютах. Делается это на основании документа, удостоверяющего личность. Но операции по ним можно будет осуществлять, только имея доверенность нерезидента, которая должна быть заверена согласно действующему законодательству. Один человек может открывать неограниченное количество счетов в одном или нескольких финансовых учреждениях.

На оккупированных территориях украинские банки услуги не предоставляют. Поэтому граждане с донбасской пропиской для получения платежных карт должны обращаться в отделения, расположенные в подконтрольных Украине населенных пунктах. Процедура при этом осуществляется по стандартной схеме. Трудности могут возникнуть только у жителей Крыма, желающих получить кредит или карту с кредитным лимитом.

Ярослав Сковрон (ПУМБ)

Так как клиентов с крымской пропиской считают нерезидентами Украины, они сейчас не могут оформить кредитные продукты. Но это ограничение снимается тогда, когда гражданин переезжает на материковую часть государства и обращается в банк со справкой, подтверждающей регистрацию.

Трудности у жителей неподконтрольных Украине донбасских территорий могут появиться по двум причинам:

  • НБУ запретило отечественным банкам осуществлять деятельность на оккупированных регионах, поэтому клиентам приходится ездить в другие населенные пункты;
  • многие финансовые учреждения отказывают таким заемщикам в оформлении кредитов из-за риска невозврата.

Те, кто выехал с зоны АТО и зарегистрировался вне ее, обслуживаются в банках наравне с остальными гражданами страны.

Что касается открытия депозитов, существуют такие нюансы:

  • Для жителей Крыма:

а) если клиент обращается в банк со справкой, которая подтверждает его регистрацию в Украине, но не в АР Крым, то его считают резидентом и обслуживают на основании паспорта и ИНН;

б) в случае отсутствия такой справки клиент считается нерезидентом, поэтому для открытия депозита он должен дополнительно подтвердить источники средств, которые будут зачисляться на его банковский счет.

  • Для жителей оккупированных территорий Донбасса:

Клиенты из неподконтрольных Украине частей Донецкой и Луганской областей все еще являются резидентами страны, поэтому их идентифицируют по украинскому паспорту и ИНН.

Ctrl
Enter
Заметили ошибку
Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Комментарии (0)